Hesabını kiralayanların yolu cezaevinde bitiyor.

Banka hesaplarını kullandıranları iki tür ceza bekliyor:

Sosyal medya platformları ile illegal kumar ya da bahis üzerinden para aklamak isteyen dolandırıcılar, ‘Banka hesabınızı kiralayın, yüksek kazanç sağlayın’ paylaşımları ile vatandaşların ilgisini çekmeye çalışıyor.

Banka hesap kiralamada dolandırıcılık suçu nasıl oluşur?

"BENİM GİBİ MAĞDUR OLAN 60 ARKADAŞ VAR"
Banka hesabını kiraladığı için şu an nitelikli dolandırıcılık suçundan yargılanan Mustafa Kazan, 2022 senesinde paraya ihtiyacı olduğunu ve banka hesaplarını kiralayan bir grup gördüğünü dile getirdi.

Yasa dışı bahis, telefon dolandırıcılığı, sahte araç kiralama siteleri gibi farklı yöntemlerle haksız kazanç sağlayan ve kara para aklamak isteyenlerin yeni yöntemi 'banka hesabı kiralamak'.

Banka hesap kiralamada dolandırıcılık suçunun sonuçları:

Günümüzdeki teknoloji ve bilişim alanındaki gelişmeler dikkate alındığında sadece banka hesabının kiralanması şeklinde gerçekleşmeyip, hesabı kiralama, dijital cüzdan hesabı kiralama, IBAN kiralama olarak farklı şekillerde bu işlemlerin gerçekleştirildiği görülmektedir.

“Telefonları hack'lenerek banka hesapları ele geçirilen vatandaşların paraları ya da kaynağı belli olmayan paraların yurt dışından yurt içine transferi de bu hesaplar ile gerçekleşiyor” diyen Demircan, “Bunun dışında özellikle sosyal medya üzerinden yapılan faturasız sahte ürün satışlarında da 'kiralık' hesapların kullanıldığı biliniyor” diye konuştu ve ekledi:

Banka hesabını başkasına kullandırma cezası nedir?

Banka ve dijital hesapların kiralanması, özellikle ceza hukuku çerçevesinde ele alınması gereken bir konudur. Kiralanan hesaplar yoluyla yasa dışı transferler yapılabilir; dolandırıcılık, hırsızlık, yasadışı bahis ve suç gelirlerinin aklanması gibi çeşitli suçlara aracılık edilmektedir. Bu eylemler sonucunda hesap sahibi, çeşitli hukuki ve cezai yaptırımlarla karşı karşıya kalabilir.

Sosyal medya sayfalarında kurulan gruplar üzerinden ihtiyacı olan insanlara ulaşan dolandırıcılar, kişilerin banka hesaplarını belirli bir pay vermek vaadiyle kara para akışında kullanmak için kiralıyor.

Banka Hesabı Kiralama Suçu ve Cezası

MASAK dışında savcılık da yasa dışı bahis için kullanılan banka hesabına bloke koyabilir. Bu bloke kararı, MASAK blokesinden farklı olarak idari değil adli kontrol niteliğine bir karar olduğu için kararın verilmesinden itibaren 7 gün içerisinde adli kontrol kararına itiraz edilmelidir. Hakkınızda bahis sitelerine banka hesabı kiralama sebebiyle savcılık soruşturması başlamışsa öncelikle ceza soruşturmasının takip edilmesi gerekir. Bu konu hakkında yasa dışı bahis suçu ve cezası başlıklı yazımıza ulaşabilirsiniz.

Banka Hesabı Kiralama Suçu 2025

Yasa dışı kumar ve bahisten elde edilen paralar kiralanan banka hesapları arasında dolaşıma sokuluyor.

Yasa dışı bahis için banka hesabı kiralıyorlar

Gibi araçlarla ulaşılmaktadır. Kişilerin bilgisizlik ve tecrübesizliğinden yararlanılarak ibanlarını kiralamaları sağlanmaktadır. Bununla birlikte banka hesabının maddi menfaat karşılığı başkasına kullandırılması 5549 sayılı kanun kapsamında suç teşkil eder. Bahsedilen kanun Suç Gelirlerinin Aklanmasının Önlenmesi Kanunu’dur. İlgili düzenlemeye göre hesabının başkası tarafından kullanıldığını bankaya bildirmeyen hesap sahibi altı aydan bir yıla kadar hapis cezasıyla karşılaşabilir.

Banka Hesap Kiralama Suçu ve Cezası (2025)

Sosyal medya üzerinden ihtiyacı olan insanlara ulaşan dolandırıcılar, kişilerin banka hesaplarını kiralıyor ve bu kira karşılığı belirli bir pay verme vaadinde bulunuyor. Ardından bu kiralanan hesap, kara para akışında kullanılıyor.

Banka Hesap Kiralama Mağdurları(Yeni Grup)

Sosyal medya siteleri üzerinden ulaştığı hesap kiralamak isteyen dolandırıcıyla görüşen Kazan'ı ikna etmeye çalışan dolandırıcı vergi kaçırdıklarını ve bu nedenle hesap kiraladıklarını belirterek, "Büyük ihtimalle sen sosyal medyadan böyle şeyleri görüyorsun. Bahis işinde böyle bir şey yok. Biz sürekli çalıştıracak adam arıyoruz. Sabit olarak seni çağırırım ama hafta 1 veya 2 gün yaparız. Sürekli olarak her gün her gün yaparsak şu şekilde bir sıkıntısı var; sana vergi borcu çıkabilir. Bahis işinde kazanç elde edildiği zaman, senin hesabına sürekli olarak para girdiğinde sana 'Bu para nereden geliyor' diyorlar. Bizim şirket hesaplarımız var. Şirket hesabında bunu faturalandırma yapıyoruz. Bizim şirketlerimiz eğlence, hobi, inşaat olarak geçiyor. Bu şirket hesaplarına belli bir miktar para girdikten sonra malum vergi kesiliyor. İşin açıkçası biz biraz da vergi kaçırıyoruz. Buna da mecburuz. 1 milyon TL girdi diyelim. Biz buna fatura kestiğimiz an otomatik olarak bu paradan 250-300 bin TL'ye yakın bir para alıyorlar. Hesaplara günlük 700-800 bin TL para giriyor mesela. Biz bu parayı çıkartırken şahıs hesaplarına ihtiyaç duyuyoruz. Şahıs hesabına para çıkış yaptığı zaman, biz bu adamdan demir aldık, palyaço hizmeti satın aldık diyoruz. Buna da fatura kesiyoruz. Kimisi kara para aklıyor, kimisi başka bir şey yapıyor ama benim işim yüzde yüz bahis. Bana sürekli gelecek adam lazım. Bir günlük gelecek adam lazım değil. Ben zaten gelen adamı tartıyorum, ölçüyorum. Rastgele, her önüme gelen adamı alıp çalışmıyorum."

Banka Hesap Kiralama Suçu ve Cezası | Ayboğa + Partners